Transactieomschrijving voortaan verplicht
Het is vanaf 01-11-2023 niet meer mogelijk om zonder transactieomschrijving een ongebruikelijke transactie op basis van de subjectieve indicator te melden. U moet toelichten waar uw vermoeden van witwassen of financieren van terrorisme op is gebaseerd. Als het veld “opmerking” leeg is, wordt de melding geweigerd.
Datakwaliteit is een speerpunt van de FIU-Nederland. We gaan hier meer en meer op inzetten om
zo de strijd tegen misdaad naar een nog hoger niveau te tillen. Daarom is het vanaf 01-11-2023 niet meer mogelijk om zonder transactieomschrijving een ongebruikelijke transactie op basis van de subjectieve indicator te melden. U moet toelichten waar uw vermoeden van witwassen of financieren van terrorisme op is gebaseerd. Als het veld “opmerking” leeg is, wordt de melding geweigerd.
Waarom doen we dit?
Artikel 16 van de Wwft lid 2, e stelt het verplicht om op te nemen in de melding: ‘’de omstandigheden op grond waarvan de transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt’’. Indien er sprake is van een objectieve melding is het helder waarom er gemeld wordt. Maar indien er sprake is van een melding op basis van de subjectieve indicator is dit niet duidelijk. Daarom is die beschrijving zo van belang. Hoewel veruit de meeste meldingen inderdaad een omschrijving bevatten, zien wij nog steeds meldingen waar dit niet of zeer summier het geval is. Daarom verplichten wij vanaf nu het opnemen van een tekst in dit veld. Wat wij daar verwachten is dat u uitlegt waarom de transactie in uw ogen ongebruikelijk is, waar uw vermoeden met betrekking tot witwassen, onderliggende delicten en/of terrorismefinanciering op is gebaseerd en waar dit uit blijkt.
Dit is niet alleen een wettelijke verplichting, het is ook cruciaal voor onze analyses. Daarom ook het verzoek om in het geval van een bijlage in ieder geval een korte samenvatting op te nemen in dit veld waarin u de kernelementen beschrijft.
Wilt u een beeld krijgen bij wat wij beschouwen als een waardevolle transactieomschrijving, dan vindt u hier een casus over dit onderwerp: https://www.fiu-nederland.nl/knowledge_base/opvallend-gokgedrag-valt-op/
Ook interessant
-
Wist je dat… een ongebruikelijke transactie geen financiële transactie hoeft te zijn?
In Nederland zijn op dit moment 28 meldergroepen verplicht om ongebruikelijke transacties bij ons te melden die mogelijk duiden op witwassen, onderliggende delicten of terrorismefinanciering. Hierbij denk je al snel aan een financiële transactie. Dit is echter niet altijd het geval. In dit artikel lees je hoe het zit.
-
Vereenvoudigd meldformulier voor belastingadviseurs
Belastingadviseurs opgelet: vanaf nu is er voor uw meldergroep een vereenvoudigd meldformulier beschikbaar. Dit formulier bevat alleen nog transactiesoorten die voor uw meldergroep gelden. Voor accountants was al enige tijd een vereenvoudigd meldformulier beschikbaar, dit is nu ook geschikt gemaakt voor belastingadviseurs. Zowel in Nederland als in Caribisch Nederland.
-
Sextortion en seksueel misbruik van kinderen via livestreaming bestrijden
Financial intelligence draagt ook bij aan opsporing van online seksueel misbruik en uitbuiting van kinderen. Hierover verscheen onlangs een internationaal rapport, met herkenbare signalen voor melders, zoals betaaldienstverleners.