Ondergronds bankieren: dynamischer en complexer
Ondergronds bankieren, we hebben er allemaal wel een beeld bij. Maar hoe groot is het fenomeen, wat is de werkwijze en wat is de mate van verwevenheid met de georganiseerde criminaliteit?
Op die vragen geeft het WODC-antwoord in haar nieuwste rapport. Conclusie is onder andere dat de netwerken van ondergrondse bankiers groter en dynamischer zijn geworden en de werkwijzen complexer. Het ‘traditioneel’ verplaatsen van contant geld is niet langer de kernactiviteit. Nieuwe generaties ondergrondse bankiers zitten dichter op internationale drugshandel en/of stappen (deels) over op cryptovaluta, schrijft het WODC.
Het WODC onderzocht een selectie van bij de politie bekende netwerken en interviewde medewerkers van verschillende organisatie waaronder van FIU-Nederland. Het rapport bevestigt wat wij ook in onze analyses binnen de Fintell Alliance zien: bedrijven worden gebruikt als dekmantel voor de bankiersactiviteiten of het verschaffen van (fictieve) banen of facturen. Ook kan via een bedrijf contant geld giraal worden gemaakt. Door crimineel verkregen geld als contante omzet van het bedrijf te doen voorkomen, wordt het witgewassen.
Net als in onze analyses geeft het rapport zicht op internationale handelsstromen die door ondergrondse bankiersnetwerken worden gebruikt om crimineel verkregen geld te verplaatsen, het zogenoemde Trade Based Money Laundering (TBML). Ook benoemt het rapport het cash Compensatie Model (CCM), een witwasmethode die wij in ons vorige jaaroverzicht beschreven.
Ook interessant
-
FIU in cijfers: 2.849 keer extra informatie opgevraagd
Een melding van een ongebruikelijke transactie vormt voor FIU-Nederland het startpunt van een analyse. Soms hebben onze analisten echter meer informatie nodig om de situatie goed te kunnen duiden en beoordelen. Daarom deden zij in 2025 2.849 keer een zogeheten ‘artikel 17-bevraging’.
-
Upgrade meldportaal - 16-20 september
De FIU-Nederland en haar partners werken continu aan het verbeteren van de digitale veiligheid van de systemen. Veel van deze werkzaamheden gebeuren achter de schermen. Als gebruiker merkt u daar weinig tot niets van. Om in de toekomst digitaal voldoende weerbaar te blijven, zetten we nu een stap die u als gebruiker wel gaat merken.
-
Wist je dat… verdachte transacties helpen criminele geldstromen te bestrijden?
Transacties die FIU-Nederland verdacht verklaart, kunnen waardevolle informatie opleveren voor strafrechtelijk onderzoek. Wie kan daar beter over vertellen dan het Openbaar Ministerie?