Ondergronds bankieren: dynamischer en complexer
Ondergronds bankieren, we hebben er allemaal wel een beeld bij. Maar hoe groot is het fenomeen, wat is de werkwijze en wat is de mate van verwevenheid met de georganiseerde criminaliteit?
Op die vragen geeft het WODC-antwoord in haar nieuwste rapport. Conclusie is onder andere dat de netwerken van ondergrondse bankiers groter en dynamischer zijn geworden en de werkwijzen complexer. Het ‘traditioneel’ verplaatsen van contant geld is niet langer de kernactiviteit. Nieuwe generaties ondergrondse bankiers zitten dichter op internationale drugshandel en/of stappen (deels) over op cryptovaluta, schrijft het WODC.
Het WODC onderzocht een selectie van bij de politie bekende netwerken en interviewde medewerkers van verschillende organisatie waaronder van FIU-Nederland. Het rapport bevestigt wat wij ook in onze analyses binnen de Fintell Alliance zien: bedrijven worden gebruikt als dekmantel voor de bankiersactiviteiten of het verschaffen van (fictieve) banen of facturen. Ook kan via een bedrijf contant geld giraal worden gemaakt. Door crimineel verkregen geld als contante omzet van het bedrijf te doen voorkomen, wordt het witgewassen.
Net als in onze analyses geeft het rapport zicht op internationale handelsstromen die door ondergrondse bankiersnetwerken worden gebruikt om crimineel verkregen geld te verplaatsen, het zogenoemde Trade Based Money Laundering (TBML). Ook benoemt het rapport het cash Compensatie Model (CCM), een witwasmethode die wij in ons vorige jaaroverzicht beschreven.
Ook interessant
-
FIU in cijfers: 17.000 verdachte transacties met een fraudecomponent
17.000. Zoveel ongebruikelijke transacties met een fraudecomponent werden vorig jaar door FIU-Nederland verdacht verklaard. Het is bijna 19 procent van alle vt’s dat jaar.
-
FIU‑Nederland draagt goAML‑strategie over aan UNODC
Eind 2025 is de FIU-Nederland gekozen als voorzitter van de International User Group van goAML. Dit is de groep van inmiddels 75 FIU’s wereldwijd die ook gebruikmaken van goAML, ons meldsysteem. Het is enerzijds een eer en anderzijds een belangrijke verantwoordelijkheid om de belangen van al deze landen te behartigen.
-
Volgersvraag: welke verbeterpunten zien jullie het meest in meldteksten?
Wat heb je altijd al willen weten over FIU-Nederland en ons werk? In deze rubriek beantwoorden we vragen van volgers.