Ten onrechte wordt er wel eens gedacht dat je alleen daadwerkelijke transacties die ongebruikelijk
zijn, bij de FIU-Nederland kan melden. Maar de definitie ‘transactie’ wordt in de Wwft ruimer uitgelegd:
Een handeling of samenstel van handelingen van of ten behoeve van een cliënt waarvan de instelling
ten behoeve van haar dienstverlening aan die client heeft kennisgenomen.

Ongebruikelijk

Zo was in de volgende casus de “ongebruikelijkheid” rondom het contact met de klant de reden voor
een melding. Een oplettende melder, een cryptodienstverlener in dit geval, aarzelde niet om direct
contact op te nemen met de relatiemanager van FIU-Nederland om een melding van een
ongebruikelijke transactie onder de aandacht te brengen.

Arrestatie

De vader van een jongen die een wallet bezat nam contact op met de cryptodienstverlener in kwestie
en verzocht om toegang tot de wallet van zijn zoon. In het gesprek vertelde de vader dat zijn zoon
vastzat en dat de desbetreffende inloggegevens in beslag waren genomen door de opsporing. Die
opmerking deed de wenkbrauwen bij de cryptodienstverlener fronsen. Men besloot nader onderzoek
te doen in open bronnen en vond een nieuwsartikel in een lokale krant dat verwees naar de arrestatie
van een man vanwege handel in verdovende middelen via het darkweb. De persoon in kwestie had
dezelfde leeftijd en woonplaats als hun klant.

Warme overdracht

Voor deze poortwachter voldoende aanleiding om de ongebruikelijke omstandigheden te melden en
onder de aandacht te brengen bij de FIU. De relatiemanager: ‘Door het vreemde contact met de vader
in combinatie met het lopende onderzoek naar de klant, vermoedden we dat de vader erop uit was om
zo snel mogelijk de crypto van zijn zoon veilig te stellen zodat de opsporing er geen beslag op kon
leggen. Door de warme overdacht van de cryptodienstverlener richting ons, kon de melding versneld
worden opgepakt.’

Voldoening