Zowel de kopende als geldverstrekkende partij waren niet eerder cliënt bij dit advieskantoor geweest.
Tijdens het cliëntonderzoek dat voorafging aan de melding van de voorgenomen transactie bleek al gauw dat de leninggever zijn vermogen had opgebouwd in cash intensieve branches en veelvuldige investeringen in vastgoed. Beide factoren brengen een verhoogd risico op witwassen met zich mee.

Tijdens het cliëntonderzoek heeft de adviseur gezocht op berichtgevingen in de media en werd verrast door een artikel over de leninggever waarin deze persoon in relatie wordt gebracht met dubieuze praktijken in de vastgoedsector. Daarnaast bleek uit het gesprek met de leninggever dat deze een dubieus belastingmoraal zou hebben en op een aantal punten tegenstrijdig verklaarde. Dit nam het vertrouwen van de adviseur dat het vermogen van de cliënt een legitieme herkomst had weg. De adviseur heeft daarop de voorgenomen ongebruikelijke transactie gemeld bij de FIU-Nederland en de relatie met de cliënt, nog voordat deze was gestart, beëindigd.

Uit de analyse van de FIU-Nederland kon worden geconcludeerd dat de adviseur het goed had aangevoeld. Op basis van onze analyse rees het vermoeden dat zowel de leninggever als de leningnemer onder één hoedje speelden. De leninggever bleek namelijk al in beeld van FIU-Nederland te zijn gekomen in een analyse waarbij door verschillende bedrijven van deze UBO geldleningen werden verstrekt. De UBO is daarnaast geen onbekende van de opsporingsdiensten. Samen met zijn rechtspersonen wordt de UBO ervan verdacht geldleningen te verstrekken en anderszins geldstromen te faciliteren voor personen die betrokken zijn bij strafbare feiten. Het geld wordt vervolgens geïnvesteerd in vastgoed in zowel Nederland als Bonaire.