Entidat di Invershon
Komo entidat di invershon bo ta obligá pa mèldu transakshonnan no-usual na FIU-Nederland. Esei ta pará den e Lei di prevenshon di labamentu di plaka i finansiamentu di terorismo BES (Wwft BES). Bo ta mèldu tantu transakshon hasí komo transakshon ku no ta finalisá ainda (transakshon ku tin intenshon di hasí). Asina bo ta kontribuí na e lucha kontra labamentu di plaka, delito asosiá ku i finansiamentu di terorismo.
Fondo di invershon: kapital ku no a inkorporá den un persona hurídiko, den kua a òf lo inkorporá fondonan pa invershon kolektivo òf otro merkansia pa laga e partisipantenan kompartí den e ganashi di e invershonnan.
Sosiedat di invershon: persona hurídiko ku ta pidi òf a haña fondonan òf otro merkansia pa invershon kolektivo pa laga e partisipantenan kompartí den e ganashi di e invershonnan.
Transakshon monetario:
a. kambio di moneda òf plaka di papel;
b. pago di moneda òf plaka di papel riba muestra di un tarheta di krédito òf kontra entrega di chèk òf otro papel di balor;
c. haña fondonan òf balornan di fondo den disposishon pa, den kuadro di un transferensia monetario, hasi esakinan pagabel na un terser partido otro kaminda òf laga hasi nan pagabel, o sea pagamentu òf hasimentu pagabel di fondonan òf balornan monetario ku otro kaminda a pone na disposishon, sea den mesun forma òf no, te kon leu e transakshon monetario ta un servisio para riba su mes;
d. hasimentu di otro aktividatnan relashoná ku ku lo indiká pa medio di medida general di gobernashon.
Asuntunan ku sigun e Wwft-BES ta kai bou di aktividatnan di Instituto di invershon ta:
Wardamentu di papel di balor, plaka di papel, moneda, monea di papel, metal presioso, i otro balornan;
Habrimentu di un kuenta riba kua por tene un saldo den sèn, papel di balor, metal presioso, òf otro balor;
Hür di un kaha di heru;
Hasimentu di pago relashoná ku kobransa di kupon òf dokumento similar di bono òf papel di balor similar;
Kreditá òf debitá o sea laga un otro kreditá of debitá di un kuenta riba kua por mantené un saldo den sèn, papel di balor, metal presioso òf otro divisa;
Hasimentu di transakshon monetario den sentido di e Wet financiële markten BES (Lei merkado finansiero BES);
Fasilitá krédito;
Dunamentu di krédito den forma di lease finansiero;
Dunamentu di garantia i establesimentu di fiansa;
Kompra i benta di:
1°. instrumènt di merkado finansiero inklusive chèk, letra di kambio,
sertifikado di depósito;
2°. divisa;
3°. ‘futures’ i opshon finansiero;
4°. ‘swaps’ i instrumènt di finansiamentu semehante; òf
5°. papel di balor;
Partisipá den emishon di papel di balor i dunamentu di servisio relashoná ku esei;
Aktua komo kompania di invershon den sentido di e Wet financiële markten BES (Lei merkado finansiero BES); òf maneho di un instituto di invershon den sentido di e Lei merkado finansiero BES;
Dunamentu di un servisio di invershon, bou di kua ta komprondé:
1°. risibi i pasa enkargo di kliente relashoná ku instrumènt finansiero;
2°. ehekutá enkargo pa kuenta di e klientenan ei relashoná ku instrumènt finansiero;
3°. maneho di un kapital individual;
Aktua komo instituto di moneda elektróniko.
Eksepshonnan;
Komo servisio intenshoná den hasimentu di un pago relashoná ku kobransa di kupon òf dokumento similar di bono òf papel di balor similar, no ta konsiderá
a. Den kuadro di un pago di prima basá riba un kombenio di seguro, tuma fondonan òf balornan monetario, pa pone e fondonan òf balornan monetario aki pagabel otro kaminda, òf laga pone nan pagabel, sea den mesun forma òf no, na un instituto ku, basá riba e Wet financiële markten BES (Lei merkado finansiero BES) tin pèrmit pa ehersé e negoshi di seguro na Boneiru, Sint Eustatius i Saba;
b. Den kuadro di un pago basá riba un kombenio di seguro, paga òf hasimentu pagabel di fondonan òf balornan monetario, despues ku a pone e fondonan òf balornan monetario disponibel, otro kaminda, sea den mesun forma òf no, dor di un instituto ku, basá riba e Wet financiële markten BES (Lei merkado finansiero BES) tin pèrmit pa ehersé e negoshi di seguro na Boneiru, Sint Eustatius, i Saba.
Ki ora mi ta mèldu un transakshon?
Bo tin e tarea legal pa ta alerta pa transakshon di bo kliente, i pa mèldu transakshon no-usual. Komo atministradó di un instituto di invershon bo ta na altura kiko ta usual den bo sektor. P’esei abo mes por husga mihó si un transakshon ta no-usual i posiblemente ta relashoná ku labamentu di plaka, delito asosiá ku òf finansiamentu di terorismo. Pues bo huisio profeshonal ta importante.
Tin transakshon ku semper bo mester mèldu, sin importá e sirkunstansianan. Esaki ta transakshon ku ta kuadra ku e indikadónan ophetivo. Akibou bo ta haña un resúmen di e indikadónan ku ta yuda bo evaluá transakshonnan. Ademas e guia general di ministerionan di Finansa i Hustisia i Siguridat i e guia di Outoridat Merkado Finansiero (AFM) ta duna bo hèrmènt pa kumpli ku e lei. De Outoridat Merkado Finansiero (AFM) ta bo supervisor i ta kontrolá si bo ta tene bo mes na bo obligashonnan di den Wwft.
Kua indikadó ta yuda mi evaluá transakshonnan?
Tin 5 indikadó ku por ta aplikabel pa atministradónan di instituto di invershon. Ku nan bo por determiná si bo tin ku mèldu na FIU-Nederland. Si e transakshon ta kuadra ku e indikadó ophetivo, e ora ei semper bo tin ku mèldu. Ku e indikadó suphetivo ta partikularmente importante pa bo mes kalkulá si un transakshon ta no-usual.
E deskripshon literal di e indikadónan den e Dekreto di ehekushon bo ta mira akibou. Bo ta usa e kódigonan poné dilanti di e indikadónan, ora di mèldu un transakshon no-usual. Si bo mèldu a base di un indikadó suphetivo, ta importante pa huntu ku bo denunsia, duna un deskripshon amplio den kua bo ta deskribí e transakshon i splika dikon bo ta sospechá ku tin asuntu di labamentu di plaka òf finansiamentu di terorismo.
Servisio manera esnan intenshoná den parti a te ku d, g, i i p, te ku w di anekso A den e lei.
Subjectief01 – “Un transakshon di kua e instituto tin motibu pa suponé ku e por tin di haber ku labamentu di plaka òf finansiamentu di terorismo.”
Objectief01 – “Ta lógiko, den kaso di transakshon ku tin konekshon ku labamentu di plaka òf ku finansiamentu di terorismo, ku ta mèldu na polis òf na Ministerio Públiko, pa tambe mèldu nan na e Unidat di Inteligensia Finansiero; ya ku ta eksistí e suposishon ku por tin un konekshon entre e transakshon aki i labamentu di plaka òf finansiamentu di terorismo."
Objectief18 - "Tur transakshon kèsh ku ta riba e montante di USD 5.000 unda e dunadó di servisio di maneho ta envolví direktamente òf indirektamente."
Ophetivo19 - "Transakshon ku ta envolví chèk, chèk di biahe òf medio di pago semehante di USD 50.000 pariba."
Ophetivo20 - "Transakshon giral di USD 2.000.000 i pariba."
Bo ta kere ku un transakshon hasí òf ku tin intenshon di hasi ta kuadra ku un òf diferente di e indikadónan akí? E ora ei bo tin e obligashon legal pa mèldu esaki na nos.
Kiko ta pasa ku un transakshon no-usual?
Un instituto ku a mèldu un transakshon no-usual ta risibí outomátikamente un notifikashon, esta un konfirmashon di resepshon. Esaki ta importante en konekshon ku indemnisashon. Nos ta investigá e transakshon no-usual akí. Si despues di e investigashon nos deklará e transakshon akí sospechoso, e ta na disposishon di servisionan di investigashon di krímen, di inteligensia i di siguridat. A base di nan propio prioridat nan ta sigui hasi mas investigashon.