Jaarlijks worden door criminelen miljarden euro’s witgewassen via het Nederlandse financiële stelsel.
Maar wat is witwassen eigenlijk?
Wie op illegale wijze geld verdient, bijvoorbeeld uit drugshandel...
kinderporno of fraude, wil dit zonder problemen uit kunnen geven.
Denk aan het kopen van een huis, dure horloges of auto’s.
Het moet daarom lijken alsof dit geld op een legale manier is verdiend.
Het illegale geld een ogenschijnlijke legale status geven, is witwassen:
strafbaar gesteld in het Wetboek van Strafrecht.
Het proces van witwassen bestaat uit drie fases:
Plaatsing, versluiering en integratie.
De plaatsing is de fase waarin...
het illegaal verdiende geld voor het eerst in het financiële stelsel wordt gebracht.
Zo kan een crimineel bijvoorbeeld zijn illegaal verdiende geld...
op verschillende, Nederlandse of buitenlandse bankrekeningen storten.
Deze bankrekeningen staan op naam van verschillende privé personen en bedrijven.
Nadat het illegale geld voor het eerst in het financiële stelsel is geplaatst...
wil de crimineel de illegale herkomst van het geld verhullen.
Dit noemen we versluiering.
De crimineel kan dit bijvoorbeeld doen door via een ingewikkelde constructie...
zijn geld de hele wereld over te laten gaan, het op te nemen...
en weer opnieuw te storten op andere rekeningen.
Nu de íllegale herkomst van het geld zeer lastig te traceren is...
moet de crimineel hier een schijnbaar lègale herkomst aan geven...
zodat hij dit kan besteden in de reguliere economie. Deze fase noemen we integratie.
De crimineel kan dit doen met valse papieren zoals facturen of leningen...
zodat hij zijn vermogen kan verklaren.
De witgewassen opbrengsten kunnen nu besteed worden...
door bijvoorbeeld te investeren in vastgoed, auto’s en luxe goederen zoals horloges en kunst.
Witwassen heeft een zeer ondermijnend karakter.
Het zorgt ervoor dat criminelen hun illegale geld kunnen besteden in de normale wereld...
en hun activiteiten via het legale stelsel kunnen financieren.
Dit houdt de misdaad in Nederland in stand.
Het is daarom van belang dat witwassen wordt aangepakt.
Niet alleen vanwege het ondermijnende karakter...
maar vooral omdat misdaad niet mag lonen!
FIU-Nederland. De kracht van financial intelligence.